הטבות מס בהגעה לגיל פרישה – ארז סנדק, רו"ח (שותף) במשרד דולב חסיד ושות'

יש מקרים בהם מי שהגיע לגיל פרישה זכאי לקבל כספים נוספים, כולל בפטור ממס.

למי זה רלוונטי ?

1. למי שהגיע לגיל פנסיה – אם פרש בפועל, אבל גם אם עדיין עובד.
2. מי שהחליף עבודה ורוצה לתכנן מגיל מוקדם מה לעשות עם כספי הפיצויים המגיעים לו, כדי לא להיפגע בעתיד מהחלטות מוטעות בהווה.
3. מי שפרש מצה"ל ועשה היוון לכל החיים – בייחוד לאור תיקון חדש המגדיל משמעותית את הפטור על הפנסיה מהצבא.
4. בעלי שליטה בחברות – יכולים לקבל פנסיה מהחברה.
5. מי שמחזיק בסכומי כסף לא גדולים בקופות ומעוניין למשוך אותם בסכום אחד במס נמוך / פטור ממס.
6. בעלי נכות – ניתנת לכם האפשרות, בתנאים מסוימים, למשוך את הפנסיה בפטור ממס.
7. אם חלילה נפטר בן זוגכם – במקרים מסוימים ניתן פטור כפול על קבלת פיצויים.
8. כאשר מקבלים פנסיה ממדינות אחרות.

הרבה אנשים לא יודעים שעם הגיעם לגיל פרישה, גם אם הם ממשיכים לעבוד, ניתן לקבל הטבות מס ייחודיות, אשר במקרים מסוימים יביאו להגדלה מיידית של הנטו החודשי שלהם.

אז אם אתם גברים ועברתם את גיל 67 או נשים שעברו את גיל 62 – ההמלצה היא לבדוק מה מגיע לכם.

גם אם אתם לקראת החלפת עבודה, בטרם הגעה לגיל פרישה – ההמלצה היא לתכנן כבר היום את העתיד, מאחר ולקיחת פיצויים פטורים ממס היום תשפיע על הפטור העתידי בפנסיה.

כבר בשנתה הראשונה של מחלקת מיסוי הפרישה במשרדנו חסכנו ללקוחותינו החזרים והטבות מס בסכומים מצטברים של מאות אלפי שקלים !

כדי להנות מהטבות המס אין צורך לקבל קצבאות או הכנסות גבוהות, מהטבות אלו יכולים להנות כולם, גם כאלה שמקבלים קצבאות והכנסות נמוכות.

אז על קצה המזלג, במה בעצם מדובר :

1. עם ההגעה לגיל פרישה, גם אם ממשיכים לעבוד, אנו זכאים "לסל" של הטבות מס.
2. הסל הזה נקרא – "יתרת הון פטורה".
3. "יתרת ההון הפטורה", נכון לשנת 2024, עומדת על סך של – 882,648 ₪.
4. את "יתרת ההון הפטורה" ניתן לנצל כנגד מענקי פרישה.
   ניתן לקבלם כפיצויים בסכום אחד בסיום העבודה, כנגד פנסיה חודשית ו / או כנגד משיכת הפנסיה בסכום אחד. ניתן גם לשלב בין האפשרויות.

נציין כי בשנת 2025 צפוי לגדול הפטור ב 15% נוספים, כך שהטבות המס תגדלנה בהתאם.

להליך הזה משמעויות רבות וישנה חשיבות מכרעת לתזמון שבו הוא מתבצע ולעובדה שלא ניתן לשנות את הנעשה (למעט בסמוך מאד לביצוע). לכן קיימת חשיבות רבה מאוד להיעזר באיש מקצוע.

בשפה המקצועית ההליך נקרא: "קיבוע זכויות".

למשרדנו הניסיון המקצועי, היכולת המוכחת מול רשויות המס והמלצות רבות מלקוחות שסיימו את ההליך, הנהנים כל חודש מהטבות מס מהותיות שלא היו להם בעבר, לבצע את קיבוע הזכויות.

לפרטים נוספים, ללא עלות, אתם מוזמנים לפנות למשרדנו:
בטלפון 03-5461171 או במייל info@hasidcpa.co.il